證監(jiān)會13日消息，為規(guī)范基金銷售市場秩序，完善基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和水平，證監(jiān)會草擬《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定(征求意見稿)》，內(nèi)容包括鼓勵后端收費(fèi)，增列短期交易贖回費(fèi)，規(guī)范尾隨傭金等，實(shí)施時間暫定為發(fā)布之日起三個月。并請社會各界對《管理規(guī)定》的有關(guān)意見和建議以書面或電子郵件形式于2009年10月27日之前反饋至中國證監(jiān)會。以下為意見稿原文。

開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定(征求意見稿)

第一章 總則

第一條為維護(hù)開放式證券投資基金銷售的市場秩序，保護(hù)開放式證券投資基金投資人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱開放式證券投資基金(以下簡稱基金)的銷售費(fèi)用，是指基金銷售機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)，發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費(fèi)用。

前款所稱基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。

創(chuàng)新型封閉式基金以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金品種，參照本規(guī)定執(zhí)行。

第三條基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定的規(guī)定，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。

第四條基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定的規(guī)定，建立健全對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制，持續(xù)提高對基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務(wù)。

第二章基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平

第五條基金銷售費(fèi)用包括基金的申購費(fèi)(認(rèn)購費(fèi))和贖回費(fèi)。

對于不收取申購費(fèi)(認(rèn)購費(fèi))、贖回費(fèi)的貨幣市場基金以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品，基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)。

第六條基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5%。

基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)，但費(fèi)率不得超過申購金額的5%。

認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。基金產(chǎn)品同時設(shè)置前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的，其前端收費(fèi)的最高檔申購(認(rèn)購)費(fèi)率應(yīng)低于對應(yīng)的后端最高檔申購(認(rèn)購)費(fèi)率。

基金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(認(rèn)購)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

第七條基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，贖回費(fèi)不得超過基金份額贖回金額的5%，貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)；對于投資于計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人，持有期少于30日的，不得免收其贖回費(fèi)。

第八條對于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按以下費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)：

(一)對于持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)；

(二)對于持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)。

按上述標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

第九條基金銷售機(jī)構(gòu)開通通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)的自助交易業(yè)務(wù)的，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致可以對自助交易前端申購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。對于貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種，不適用本條規(guī)定。

第十條基金持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(認(rèn)購)費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(認(rèn)購)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(認(rèn)購)費(fèi)率時，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(認(rèn)購)費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(認(rèn)購)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(認(rèn)購)費(fèi)率時，不收取費(fèi)用補(bǔ)差。基金管理人可以參照上述費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置轉(zhuǎn)換費(fèi)率。

上述費(fèi)用含贖回費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定第七條、第八條規(guī)定的比例將贖回費(fèi)計(jì)入轉(zhuǎn)出基金的基金財(cái)產(chǎn)。

基金管理人開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)予以公告，載明相關(guān)費(fèi)用的收取方式、費(fèi)率水平和計(jì)算公式，并以具體數(shù)字舉例說明。