次貸“毒資產(chǎn)”害死158年雷曼兄弟
在尋找買(mǎi)家未果后,曾為美國(guó)第四大投資銀行的雷曼兄弟公司15日凌晨發(fā)表聲明說(shuō),公司將于當(dāng)日遞交破產(chǎn)保護(hù)申請(qǐng)。消息一出,美元和美國(guó)股指期貨齊聲下跌,預(yù)示當(dāng)天紐約股市可能大跌。
根據(jù)聲明,將于15日上午向紐約南區(qū)的美國(guó)聯(lián)邦破產(chǎn)法庭遞交破產(chǎn)保護(hù)申請(qǐng)的將是雷曼兄弟控股公司,而不包括旗下金融企業(yè)。包括雷曼兄弟資產(chǎn)管理公司、經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理和投資咨詢的紐伯格·伯曼公司等雷曼兄弟旗下子公司都將繼續(xù)營(yíng)業(yè),不受破產(chǎn)重組影響。
雷曼兄弟公司董事會(huì)在14日苦尋買(mǎi)家未果后做出了申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)決定。當(dāng)日,英國(guó)第三大銀行巴克萊銀行在美國(guó)政府拒絕提供財(cái)政擔(dān)保后決定退出拯救雷曼兄弟公司的行動(dòng)。大約3小時(shí)后,美國(guó)銀行也宣布退出,轉(zhuǎn)而收購(gòu)美林公司。
在政府拒絕救命、收購(gòu)?fù)寺啡珨嘀?雷曼兄弟公司最終決定,根據(jù)美國(guó)破產(chǎn)法案第11章申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。一旦申請(qǐng)得到批準(zhǔn),雷曼兄弟控股公司將在破產(chǎn)法庭監(jiān)督下走上重組之路。這也將是垃圾債券專門(mén)公司德崇證券商品公司1990年破產(chǎn)之后美國(guó)金融界最大的一宗破產(chǎn)案。
擁有158年歷史的雷曼兄弟公司在美國(guó)抵押貸款債券業(yè)務(wù)上連續(xù)40年獨(dú)占鰲頭。但在信貸危機(jī)沖擊下,公司持有的巨量與住房抵押貸款相關(guān)的“毒藥資產(chǎn)”在短時(shí)間內(nèi)價(jià)值暴跌,將公司活活壓垮。
美國(guó)銀行500億美元“急救”美林
美國(guó)銀行15日發(fā)表聲明,宣布以接近500億美元總價(jià)收購(gòu)美第三大投資銀行美林公司。這是美國(guó)銀行今年二度出手收購(gòu)在信貸危機(jī)中處于困境的對(duì)手,此番收購(gòu)有望造就一家全球銀行業(yè)巨無(wú)霸。
《華爾街日?qǐng)?bào)》披露的合同細(xì)節(jié)顯示,美國(guó)銀行收購(gòu)美林的價(jià)格約合每股29美元,與美林股票12日每股17.05美元的收盤(pán)價(jià)相比溢價(jià)70%。
美林被認(rèn)為是美第三大投資銀行和世界最大證券經(jīng)紀(jì)商,美國(guó)銀行被看作是美最大個(gè)人銀行和最大吸儲(chǔ)機(jī)構(gòu)。美聯(lián)社認(rèn)為,兩家合并將催生一家全球銀行業(yè)巨人。
收購(gòu)使美林免于成為全球信貸危機(jī)下一破產(chǎn)者。美林擁有94年歷史,以1.6萬(wàn)人組成的金融經(jīng)紀(jì)人大軍有“雷電部落”綽號(hào)。但“雷電部落”未能躲過(guò)信貸風(fēng)暴襲擊。其股價(jià)從去年1月的每股97.53美元最高點(diǎn)至今已暴跌80%,與抵押貸款相關(guān)業(yè)務(wù)凈損失大約190億美元。過(guò)去一星期里,美林的股票貶值36%。
最大保險(xiǎn)公司求400億美元融資
雷曼兄弟申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)、美林遭遇收購(gòu)的同時(shí),美國(guó)最大保險(xiǎn)公司美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)15日宣布計(jì)劃改組企業(yè)業(yè)務(wù)并出售旗下資產(chǎn)以融資。《華爾街日?qǐng)?bào)》當(dāng)日披露,AIG還有意向美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)求助,尋求400億美元的短期融資支持。
美聯(lián)社報(bào)道,AIG預(yù)計(jì)最早可于16日公布改組計(jì)劃,其中可能包括出售旗下飛機(jī)租賃等盈利業(yè)務(wù)。
《華爾街日?qǐng)?bào)》網(wǎng)站15日披露,AIG正與數(shù)家小型證券公司談判,希望融資100億美元以上。這家公司今年已通過(guò)各種方式獲得200億美元新鮮血液。
但AIG的財(cái)務(wù)形勢(shì)仍舊危急。它的股票價(jià)格上周直降45%,今年年初以來(lái)貶值79%。標(biāo)準(zhǔn)普爾公司上周警告說(shuō),由于AIG短期內(nèi)面臨資金困難,可能把它的信用級(jí)別下調(diào)1到3級(jí)。
格林斯潘:危機(jī)“百年一遇”
預(yù)測(cè)將有更多大型金融機(jī)構(gòu)倒下
美聯(lián)儲(chǔ)前主席艾倫·格林斯潘14日說(shuō),美國(guó)正陷于“百年一遇”的金融危機(jī)中；這場(chǎng)危機(jī)引發(fā)經(jīng)濟(jì)衰退的可能性正在增大。
格林斯潘在接受美國(guó)全國(guó)廣播公司采訪時(shí)說(shuō),這是他職業(yè)生涯中所見(jiàn)最嚴(yán)重的一次金融危機(jī),可能仍將持續(xù)相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間,并繼續(xù)影響美國(guó)房地產(chǎn)價(jià)格。
格林斯潘認(rèn)為,這場(chǎng)危機(jī)將持續(xù)成為一股“腐蝕性”力量,直至美國(guó)房地產(chǎn)價(jià)格穩(wěn)定下來(lái)；危機(jī)還將誘發(fā)全球一系列經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩。
當(dāng)被問(wèn)及美國(guó)躲過(guò)經(jīng)濟(jì)衰退的幾率能否超過(guò)五成時(shí),格林斯潘回答說(shuō),他認(rèn)為這一幾率小于50%。
“我不相信,一場(chǎng)百年一遇的金融危機(jī)不對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成重創(chuàng),我認(rèn)為這正在發(fā)生,”他說(shuō)。
格林斯潘還預(yù)測(cè),將有更多大型金融機(jī)構(gòu)在這場(chǎng)危機(jī)中倒下。
全球十大銀行700億美元聯(lián)手自救
美國(guó)、英國(guó)、瑞士和德國(guó)10家銀行14日晚宣布設(shè)立700億美元的基金,開(kāi)展聯(lián)手自救。
美聯(lián)社15日援引參與銀行工作人員的話說(shuō),這項(xiàng)舉措旨在預(yù)防全球股票市場(chǎng)和其他金融產(chǎn)品交易市場(chǎng)陷入恐慌。
這10家銀行分別為美國(guó)銀行、英國(guó)巴克萊銀行、美國(guó)花旗集團(tuán)、瑞士信貸銀行集團(tuán)、德意志銀行、高盛集團(tuán)、美國(guó)摩根大通公司、美林公司、摩根士丹利公司和瑞士銀行。
它們?cè)诼?lián)合聲明中說(shuō),參與自救的每家銀行承諾向資金池劃撥70億美元；這10家銀行中任何一家可借入池中資金總額至多三分之一。
聲明說(shuō),“隨著其他銀行獲準(zhǔn)加入這一(自救)工具”,資金數(shù)額還將繼續(xù)增長(zhǎng)。
來(lái)自華爾街的“震感”波及美國(guó)央行。美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)14日晚公布數(shù)項(xiàng)措施應(yīng)對(duì)這場(chǎng)數(shù)十年來(lái)最嚴(yán)重的信貸危機(jī),其中包括擴(kuò)大投行從美聯(lián)儲(chǔ)申請(qǐng)緊急貸款的抵押品類型范圍。
■后續(xù)影響
全球主要股市大跌
作為華爾街巨無(wú)霸之一,雷曼兄弟公司破產(chǎn)可能沖擊整個(gè)金融市場(chǎng)。全球最大債券投資基金太平洋投資管理公司被稱為“債券之王”的明星投資經(jīng)理比爾·格羅斯說(shuō),雷曼兄弟公司破產(chǎn)將引發(fā)“金融海嘯”。
雷曼兄弟公司破產(chǎn)的消息引發(fā)了投資者對(duì)美國(guó)金融業(yè)的強(qiáng)烈擔(dān)憂,當(dāng)天全球主要股市紛紛大跌。在亞太地區(qū),新加坡股市海峽時(shí)報(bào)指數(shù)下跌3.27%,印度孟買(mǎi)股市敏感30指數(shù)下跌3.35%。澳大利亞悉尼股市主要股指下跌1.8%。分析人士指出,當(dāng)天日本、韓國(guó)和中國(guó)香港等地股市因公共假日休市,否則亞太地區(qū)主要股市跌勢(shì)會(huì)更加明顯。
在歐洲方面,當(dāng)天德國(guó)法蘭克福、英國(guó)倫敦和法國(guó)巴黎等地股市主要股指也大幅下跌,跌幅一度均超過(guò)4%。與此同時(shí),美國(guó)紐約股市三大股指開(kāi)盤(pán)后也全線走低。
■經(jīng)濟(jì)觀察
華爾街發(fā)生“海嘯”
次貸危機(jī)愈演愈烈
華爾街接連傳來(lái)的重大新聞表明,始于次貸問(wèn)題的美國(guó)金融業(yè)危機(jī)進(jìn)一步加劇,有媒體認(rèn)為那里發(fā)生了一場(chǎng)“海嘯”。
對(duì)于美國(guó)主要金融公司的危情,美國(guó)一些媒體以醒目的標(biāo)題“流血的星期日”進(jìn)行報(bào)道,并稱華爾街發(fā)生了一場(chǎng)“海嘯”,還有報(bào)道將其與1929年的美國(guó)股災(zāi)和經(jīng)濟(jì)大蕭條相比。
為了幫助金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)嚴(yán)重的信貸危機(jī),美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)14日宣布,將采取包括擴(kuò)大緊急貸款種類在內(nèi)的幾項(xiàng)新措施。美聯(lián)儲(chǔ)還與其他主要金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)籌建一個(gè)巨額資金庫(kù),以救助陷入嚴(yán)重財(cái)務(wù)危機(jī)的金融機(jī)構(gòu)。
分析人士認(rèn)為,全球主要金融機(jī)構(gòu)聯(lián)手采取緊急措施應(yīng)對(duì)危機(jī)的主要原因是各方擔(dān)心美國(guó)金融業(yè)危機(jī)的骨牌效應(yīng)進(jìn)一步蔓延,并對(duì)全球金融體系產(chǎn)生不利影響。
自去年夏季美國(guó)爆發(fā)次貸危機(jī)以來(lái),其負(fù)面影響不斷擴(kuò)大,美國(guó)金融業(yè)陷于信貸危機(jī)。從今年3月美國(guó)第五大投資銀行貝爾斯登因?yàn)l臨破產(chǎn)而被摩根大通收購(gòu)近半年之后,目前又有包括雷曼兄弟和美林證券在內(nèi)的大投資銀行面臨“垮掉”的命運(yùn)。
美國(guó)政府7日緊急宣布接管兩大住房抵押貸款融資機(jī)構(gòu)房利美和房地美后,有關(guān)方面認(rèn)為這將有助于平息金融市場(chǎng)動(dòng)蕩。但這一緊急措施只給金融市場(chǎng)帶來(lái)短暫的鼓舞,這個(gè)周末在華爾街發(fā)生的爆炸性新聞?dòng)纸o人們帶來(lái)了一大問(wèn)號(hào):美國(guó)金融危機(jī)何時(shí)結(jié)束?
能肯定的是,美國(guó)金融危機(jī)尚未結(jié)束,以往采取的各種應(yīng)對(duì)措施尚未產(chǎn)生明顯的扭轉(zhuǎn)困局的作用,新的舉措是否靈驗(yàn)則還有待驗(yàn)證,如何應(yīng)對(duì)這場(chǎng)危機(jī),將面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。 |
