大額客戶資金由單向流出監控改為進出雙向監控

證券時報記者 李 驍

本報訊 證券行業的反洗錢檢查力度較以往明顯加強了。證券時報記者日前從國內多家證券公司了解到，相關監管部門對證券業反洗錢工作做了更為詳細的部署，不僅要有專人負責定期報告，而且對客戶大額資金的監控也由以往的單向流出監控改為了進出雙向監控。

據了解，常規性項目的報告內容仍與以前一樣，主要包括可疑客戶基本資料、可疑資金的交易情況、可疑資金的流向等。不過，加強的舉措則很多，首先在人員的配置上，不僅要求總部層面有專人負責，而且各營業網點也要有專人負責。其次，對于大額客戶資金的監控由以前的流出單向監控改為流入和流出雙向監控。此外，不少地區不僅要求證券公司總部定期匯報反洗錢工作情況，而且各營業部也要定期向所在地的監管部門匯報。

廣東片區一家證券公司營業部負責人表示，與之前相比，今年反洗錢監控的力度加強了很多，比如新增對客戶20萬元以上資金的進出回訪。該負責人表示，盡管回訪也就是對客戶詢問幾句、記錄一下，但不少客戶還是不樂意配合。同時，每周都要向地方銀監局和人民銀行分支機構匯報，令營業部工作量增加了不少，甚至為了配合反洗錢工作，周末還得加班。

上海某券商營業部反洗錢專員則介紹，上海片區對反洗錢的檢查主要有四個方面：一是客戶身份證到期的，必須到營業部更新；二是開戶時，對兩個或以上客戶所留電話和聯系地址相同的，要進行詢問記錄；三是對高齡(主要是70歲及以上)客戶資料要嚴格檢查，不滿18周歲的堅決不予開戶，尤其是對高齡客戶賬戶出現頻繁交易的要嚴格監控；四是資金大額進出檢查，主要是針對客戶資產50萬元以上的進出監控，包括流出的流向和轉入的來源。

另外，記者還調查發現，各地相關監管部門對大額資金的認定標準也有些差異，比如上海的標準為50萬元，而廣西、廣東等地幾乎都是20萬元；同時，在定期報告的時間安排上，廣東片區為每周上報，而其他地方多是每月上報；最后，在上報的監管部門上，廣東等地是上報銀監局和人民銀行分支機構，廣西則是僅上報給人民銀行分支機構和公司總部，上海片區則是上報給地方證監局。

截至目前，盡管監控力度加強了不少，但被通報查出來的還沒有。不少營業部負責人表示，大額資金客戶一般都是老客戶，或者是比較熟悉的客戶，和洗錢都不會有牽連。而更為常見的是，在一些節假日，不少客戶由于利差的關系把資金從證券賬戶轉移到銀行賬戶，導致出現一些可疑情況，給證券營業部帶來不小的工作量。